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葫蘆島銀行“金葫蘆”恒信330非保本浮動收益型人民幣理財產(chǎn)品發(fā)行公告

葫蘆島銀行“金葫蘆”恒信330非保本浮動收益型

人民幣理財產(chǎn)品說明書

一、產(chǎn)品要素

產(chǎn)品名稱

“金葫蘆”恒信330

產(chǎn)品編號

2023030912

理財?shù)怯浵到y(tǒng)編碼

本產(chǎn)品在全國銀行業(yè)理財信息登記系統(tǒng)的編碼為C1082123000024,投資者可依該碼在“中國理財網(wǎng)(www.chinawealth.com.cn)”查詢本產(chǎn)品信息。

產(chǎn)品類型

非保本浮動收益型

運作模式

封閉式凈值型

目標客戶

穩(wěn)健型、平衡型、成長型、進取型

內部風險評級

2級

本金及收益幣種

人民幣

產(chǎn)品募集規(guī)模

募集金額不超過0.4億元人民幣。

業(yè)績比較基準 (測算收益不等于實際收益,投資須謹慎)

3.80%。本理財產(chǎn)品80%以上投資固定收益類資產(chǎn),業(yè)績比較基準是以產(chǎn)品投資范圍、投資限制為前提,綜合評估包括宏觀經(jīng)濟環(huán)境、債券市場估值水平等進行模擬,在扣除相關費率后測算得出。     特別說明:業(yè)績比較基準不是預期收益率,不代表產(chǎn)品的未來表現(xiàn)和實際收益,僅作為投資管理的業(yè)績比較基礎,用于計算浮動管理費,不構成對產(chǎn)品實際投資收益率的承諾和保證。

產(chǎn)品運作周期

370天(不含產(chǎn)品到期日)。

產(chǎn)品贖回

產(chǎn)品存續(xù)期內,不得中途贖回。

產(chǎn)品募集期

2023年03月02日至2023年03月08日16:00

產(chǎn)品收益及計息規(guī)則

投資本金于募集結束日統(tǒng)一歸集至理財資金掛賬戶,歸集日不計息。投資期內按照單利方式,根據(jù)客戶的認購份額、期末產(chǎn)品每份額凈值計算本金及收益,到期時本金與收益一次性兌付,到期日至兌付日之間不另行計算投資收益及利息。 認購份額=認購金額/認購期產(chǎn)品每份額凈值(認購期每份額凈值為1)。 到期兌付金額=認購份額×期末產(chǎn)品每份額凈值(扣除相關稅款和費用)。 以上金額計算均按四舍五入保留兩位小數(shù)。

產(chǎn)品成立日

2023年03月09日

產(chǎn)品期限

2023年03月09日至2024年03月13日

投資起點金額

1萬元人民幣,以1000元人民幣整數(shù)倍遞增,1元=1份。

稅款

葫蘆島銀行不負責代扣代繳客戶購買本產(chǎn)品的所得稅款。

銷售渠道

本產(chǎn)品在葫蘆島銀行所屬網(wǎng)點柜面、手機銀行等電子渠道銷售。

其他

本產(chǎn)品不具備質押等擔保附屬功能。

二、投資管理

(一)投資范圍

本產(chǎn)品所募集的全部資金將在募集結束日歸集一并運用,投資于債券和貨幣市場工具類資產(chǎn),包括但不限于銀行存款、同業(yè)拆借、正/逆回購、現(xiàn)金、國債、地方政府債、央票、同業(yè)存單、各類金融債、企業(yè)債、公司債、短融、超短融、中期票據(jù)、可轉債、可交債、資產(chǎn)支持證券、貨幣型及債券型基金、理財直接融資工具、各類資產(chǎn)管理計劃及其收(受)益權以及符合監(jiān)管規(guī)定的其他資產(chǎn),屬于固定收益類產(chǎn)品。投資比例為:存款、債券等債權類資產(chǎn)80%-100%、貨幣市場工具類0-20%、政策法規(guī)允許投資的其他金融工具0-20%。

葫蘆島銀行秉承價值投資的理念,通過資產(chǎn)合理管理實現(xiàn)本產(chǎn)品安全性、流動性與收益性。如因非主觀因素突破上述比例限制的,葫蘆島銀行將在流動性受限資產(chǎn)可出售、可轉讓或者恢復交易的15個交易日內將理財產(chǎn)品投資比例調整至符合要求。

本理財產(chǎn)品杠桿率不超過200%。

(二)投資團隊

葫蘆島銀行擁有專業(yè)化的銀行理財產(chǎn)品投資管理團隊和豐富的投資經(jīng)驗。葫蘆島銀行秉承穩(wěn)健經(jīng)營的傳統(tǒng),發(fā)揮自身優(yōu)勢,為產(chǎn)品運作管理提供專業(yè)的投資管理服務,力爭幫助客戶實現(xiàn)收益。

(三)參與主體

理財產(chǎn)品管理人:葫蘆島銀行

理財產(chǎn)品托管人:工行

三、產(chǎn)品運作說明

(一)募集期產(chǎn)品規(guī)模

本產(chǎn)品募集規(guī)模下限:1000萬人民幣。如本產(chǎn)品募集期屆滿,但募集資金總額未達到人民幣1000萬元,葫蘆島銀行有權利但無義務宣布本產(chǎn)品不成立。如產(chǎn)品不成立,葫蘆島銀行將在募集結束日后1個工作日內解除客戶指定賬戶內認購資金控制狀態(tài),客戶應及時查詢賬戶資金變動情況。

(二)存續(xù)期產(chǎn)品規(guī)模

本產(chǎn)品為封閉式管理,產(chǎn)品存續(xù)期內不得中途贖回。

(三)認購/申購/追加投資

1. 募集期內,客戶認購本產(chǎn)品,應提前將理財資金存入客戶指定賬戶。

2. 募集期內認購本產(chǎn)品的,客戶指定賬戶內的資金將暫時處于被限制狀態(tài),此期間如客戶急需資金,請到原認購網(wǎng)點進行認購撤消。募集結束日客戶認購資金開始參與到本產(chǎn)品中。

四、理財收益說明

(一)本金及收益風險

1. 本產(chǎn)品不保障本金和收益安全,葫蘆島銀行發(fā)行本產(chǎn)品不代表對本產(chǎn)品的本金和任何收益承諾。

2. 風險示例

如到期只能回收本金及部分收益,則客戶實際年化收益率可能低于業(yè)績比較基準。

(二)客戶收益

1. 收益計算公式

根據(jù)理財資金所投資資產(chǎn)實際運作情況向客戶支付收益。

理財產(chǎn)品到期兌付金額=認購份額×期末產(chǎn)品每份額凈值

每份額凈值按四舍五入法精確到小數(shù)點后6位,理財產(chǎn)品到期兌付金額按四舍五入法精確到小數(shù)點后2位。

2. 計算示例

1:假設客戶購買產(chǎn)品50000元,產(chǎn)品投資期限為364天,起始日當日產(chǎn)品凈值1.000000,折算份額為50000份,產(chǎn)品到期時每份凈值為1.049863,則理財產(chǎn)品到期兌付金額=50000×1.049863=52493.15(元),折合年化收益率約為5.00%。

2:假設客戶購買產(chǎn)品50000元,產(chǎn)品投資期限為364天,起始日當日產(chǎn)品凈值1.000000,折算份額為50000份,產(chǎn)品到期時每份凈值為1.047868,則理財產(chǎn)品到期兌付金額=50000×1.047868=52393.40(元),折合年化收益率約為4.80%。

3:假設客戶購買產(chǎn)品50000元,產(chǎn)品投資期限為364天,起始日當日產(chǎn)品凈值1.000000,折算份額為50000份,產(chǎn)品到期時每份凈值為0.987036,則理財產(chǎn)品到期兌付金額=50000×0.987036=49351.80(元),折合年化收益率約為-1.30%。

(上述示例采用假設數(shù)據(jù)計算,測算收益不等于實際收益,投資需謹慎。)

五、費用說明與收取方式

本產(chǎn)品不另收取認購費用和贖回費用。

本產(chǎn)品收取的固定費用為產(chǎn)品托管費0.02%和管理費0.68%,將在產(chǎn)品收益中直接扣除,到期時一次性收取。

本產(chǎn)品到期實現(xiàn)業(yè)績比較基準(扣除相關費用后),超出部分將作為葫蘆島銀行浮動管理費。

六、提前終止

(一)在本產(chǎn)品存續(xù)期間,葫蘆島銀行有提前終止權。葫蘆島銀行提前終止本產(chǎn)品時,將提前至少2個產(chǎn)品工作日以公告形式通知客戶,并在提前終止日后5個產(chǎn)品工作日內向客戶返還投資本金及應得收益,應得收益按實際份額凈值計算。

(二)葫蘆島銀行提前終止本產(chǎn)品的情形包括但不限于:

1. 如遇國家金融政策出現(xiàn)重大調整并影響到本產(chǎn)品的正常運作時,葫蘆島銀行提前終止本產(chǎn)品。

2. 因市場發(fā)生極端重大變動或突發(fā)性事件等情形時,葫蘆島銀行有權利但無義務提前終止本產(chǎn)品。

3. 提前終止時將按照終止時的凈值計算本金和收益。

七、理財產(chǎn)品到期本金及收益兌付

1. 正常兌付

客戶持有產(chǎn)品至產(chǎn)品到期日,客戶的理財本金和相應的收益在產(chǎn)品到期后一次性支付。葫蘆島銀行于產(chǎn)品到期日后的3個工作日內將客戶理財本金和收益劃轉至客戶指定賬戶,遇法定節(jié)假日順延。

2. 非正常情況

客戶持有產(chǎn)品至產(chǎn)品到期日,如基礎資產(chǎn)無法及時、足額變現(xiàn),葫蘆島銀行可以根據(jù)實際情況選擇向客戶延遲兌付或者分次兌付,并于產(chǎn)品到期日后的2個工作日內在葫蘆島銀行網(wǎng)站公告兌付方案。

3. 展期條款

產(chǎn)品到期前,葫蘆島銀行有權利但無義務根據(jù)市場情況及產(chǎn)品運行情況,決定是否延長產(chǎn)品期限。如葫蘆島銀行決定延長產(chǎn)品期限,需最遲于產(chǎn)品到期日之前6個工作日,通過葫蘆島銀行網(wǎng)站公告延長后的產(chǎn)品期限及到期日等信息。

八、信息披露

1. 葫蘆島銀行將按照法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)范的要求在葫蘆島銀行網(wǎng)站(m.oldworldcopper.net)或相關營業(yè)網(wǎng)點及時進行信息披露,披露內容如下:每周公布產(chǎn)品凈值;產(chǎn)品發(fā)行、產(chǎn)品成立、產(chǎn)品到期,葫蘆島銀行將于3個工作日內進行信息披露;如理財產(chǎn)品未能成立或提前成立、理財產(chǎn)品提前或延期終止、產(chǎn)品規(guī)模調整、優(yōu)化或產(chǎn)品升級以及如有其他葫蘆島銀行認為對理財產(chǎn)品本金及理財收益有重大影響而公布的重要信息,將提前2個工作日進行信息披露。

2. 客戶同意,葫蘆島銀行通過上述網(wǎng)站進行信息披露,如果客戶未及時查詢,或由于通訊故障、系統(tǒng)故障以及其他不可抗力等因素的影響使得客戶無法及時了解產(chǎn)品信息,因此而產(chǎn)生的(包括但不限于因未及時獲知信息而錯過資金使用和再投資的機會等)全部責任和風險,由客戶自行承擔。

九、特別提示

1. 本理財產(chǎn)品說明書在法律許可的范圍內由銀行負責解釋。若投資者對理財產(chǎn)品有任何投訴或建議,請致電客戶服務熱線“96656”。

2. 本理財產(chǎn)品說明書及相關理財業(yè)務協(xié)議書、理財產(chǎn)品風險揭示書、客戶權益須知將共同構成貴我雙方理財協(xié)議的有效組成部分。

葫蘆島銀行“金葫蘆”恒信330非保本浮動收益型

人民幣理財產(chǎn)品風險揭示書

理財非存款、產(chǎn)品有風險、投資須謹慎。

尊敬的客戶:

理財產(chǎn)品管理運用過程,可能會面臨多種風險因素。因此,根據(jù)中國銀行保險監(jiān)督管理委員會相關監(jiān)管規(guī)定的要求,葫蘆島銀行(理財產(chǎn)品管理人)鄭重提示:

本產(chǎn)品類型為非保本浮動收益型理財產(chǎn)品,運作模式為封閉式凈值型,本理財產(chǎn)品有投資風險,不保障理財資金本金和收益,您應當充分認識投資風險,謹慎投資。產(chǎn)品存續(xù)期內任一產(chǎn)品工作日的指定時段均不可進行贖回申請。產(chǎn)品內部風險評級級別為2級,風險程度屬于較低風險。產(chǎn)品適合于穩(wěn)健型、平衡型、成長型、進取型客戶。

如影響您風險承受能力的因素發(fā)生變化,請及時完成風險承受能力評估。

葫蘆島銀行理財產(chǎn)品內部風險評級說明如下:

風險標識

風險水平

評級說明

適用群體

2級

較低風險

不提供本金保護,收益不能實現(xiàn)的概率較低

穩(wěn)健型、平衡型、成長型、進取型

注:本風險評級為葫蘆島銀行內部評級結果,該評級僅供參考,不具備法律效力。

在您選擇購買理財產(chǎn)品前,請注意投資風險,仔細閱讀理財產(chǎn)品銷售文件,了解理財產(chǎn)品具體情況。您應在詳細了解和審慎評估理財產(chǎn)品的資金投資方向、風險評級及預期收益等基本情況后,自行決定購買與自身風險承受能力和資產(chǎn)管理需求匹配的理財產(chǎn)品。葫蘆島銀行提醒您應本著“充分了解風險,自主選擇購買”的原則,謹慎決策,自愿將合法所有的資金用于購買本產(chǎn)品。在購買本理財產(chǎn)品后,您應隨時關注理財產(chǎn)品的信息披露情況,及時獲取相關信息。葫蘆島銀行不承擔下述風險:

1. 政策風險:本產(chǎn)品是依照當前的法律法規(guī)、相關監(jiān)管規(guī)定和政策設計的。如國家宏觀政策以及市場法律法規(guī)、相關監(jiān)管規(guī)定發(fā)生變化,可能影響產(chǎn)品的受理、投資運作、清算等業(yè)務的正常進行,并導致本產(chǎn)品收益降低甚至本金損失,也可能導致本產(chǎn)品違反國家法律、法規(guī)或者其他合同的有關規(guī)定,進而導致本產(chǎn)品被宣告無效、撤銷、解除或提前終止等。

2. 信用風險:本產(chǎn)品的基礎資產(chǎn)項下義務人可能出現(xiàn)違約情形,則客戶可能面臨收益損失、本金部分損失、甚至本金全部損失的風險。

3. 流動性風險:產(chǎn)品存續(xù)期內,客戶不可提前贖回,可能導致客戶需要資金時不能按需變現(xiàn),并可能使客戶喪失其他投資機會。

4. 市場風險:本產(chǎn)品的基礎資產(chǎn)價值受未來市場的不確定影響可能出現(xiàn)波動,從而導致客戶收益波動、收益為零甚至本金損失的情況。

5. 管理風險:本產(chǎn)品資金將投資于貨幣市場工具類及其他基礎資產(chǎn),基礎資產(chǎn)管理方受經(jīng)驗、技能、判斷力、執(zhí)行力等方面的限制,可能對產(chǎn)品的運作及管理造成一定影響,并因此影響客戶收益,甚至造成本金損失。

6. 利率及通貨膨脹風險:在本產(chǎn)品存續(xù)期限內,即使中國人民銀行調整基準利率,本產(chǎn)品的預期收益率可能并不會隨之予以調整,因此,存在本產(chǎn)品的預期收益率及/或實際收益率低于人民銀行基準利率的風險。同時,本產(chǎn)品存在客戶預期收益率及/或實際收益率可能低于通貨膨脹率,從而導致客戶實際收益為負的風險。

7. 抵質押物變現(xiàn)風險:本產(chǎn)品部分基礎資產(chǎn)項下可能設定抵質押等擔保品,如發(fā)生該部分基礎資產(chǎn)項下義務人違約等情形時,將會對抵質押物進行處置,如抵質押物等不能變現(xiàn)或不能及時、足額變現(xiàn)或抵質押物的變現(xiàn)價值不足以覆蓋該部分基礎資產(chǎn)本金及預期收益,則可能影響客戶預期收益,甚至發(fā)生本金損失。

8. 信息傳遞風險:葫蘆島銀行將按照本說明書有關“信息披露”的約定,進行產(chǎn)品信息披露??蛻魬鶕?jù)“信息披露”的約定及時進行查詢。如果客戶未及時查詢,或由于通訊故障、系統(tǒng)故障以及其他不可抗力等因素的影響使得客戶無法及時了解產(chǎn)品信息,并由此影響客戶的投資決策,因此而產(chǎn)生的責任和風險由客戶自行承擔。另外,客戶預留在葫蘆島銀行的有效聯(lián)系方式發(fā)生變更,應及時通知葫蘆島銀行,如客戶未及時告知聯(lián)系方式變更,葫蘆島銀行將可能在其認為需要時無法及時聯(lián)系到客戶,并可能會由此影響客戶的投資決策,由此而產(chǎn)生的責任和風險由客戶自行承擔。

9. 提前終止風險:產(chǎn)品存續(xù)期內若市場發(fā)生重大變動或突發(fā)性事件或葫蘆島銀行認為需要提前終止本產(chǎn)品的其他情形時,葫蘆島銀行有權提前終止產(chǎn)品,在提前終止情形下,客戶面臨不能按預定期限取得本金及預期收益的風險。

10. 不可抗力及意外事件風險:包括但不限于自然災害、金融市場危機、戰(zhàn)爭或國家政策變化等不能預見、不能避免、不能克服的不可抗力事件或銀行系統(tǒng)故障、通訊故障、投資市場停止交易等意外事件的發(fā)生,可能對產(chǎn)品的投資運作、資金返還、信息披露、公告通知等造成影響,甚至可能導致產(chǎn)品收益降低乃至本金損失。對于由于不可抗力及意外事件風險導致的任何損失,客戶須自行承擔,葫蘆島銀行對此不承擔任何責任。

您在簽署《理財產(chǎn)品協(xié)議書》前,應當仔細閱讀客戶權益須知、本風險揭示書及本產(chǎn)品的產(chǎn)品說明書的全部內容,同時向葫蘆島銀行了解本產(chǎn)品的其他相關信息,并自己獨立做出是否認購本產(chǎn)品的決定。

您簽署本風險揭示書、客戶協(xié)議書,并將資金委托給葫蘆島銀行運作是您真實的意思表示。本風險揭示書及相應的客戶協(xié)議書、產(chǎn)品說明書、客戶權益須知將共同構成貴我雙方理財合同的有效組成部分。

客戶聲明:本人在購買本理財產(chǎn)品前已完成風險承受能力評估,且該評估結果具有效力。